Останнім часом відсоткові ставки в Китаї продовжують опускатися відносно низького історичного рівня, що призвело до зниження вартості банківських кредитів як для юридичних, так і для фізичних осіб.
У липні в країні знизилася базова відсоткова ставка за кредитами (LPR), що чинило низхідний тиск на і без того відсоткові ставки за позиками, що падають.
За даними Народного банку Китаю (НБК), середньозважена відсоткова ставка за новими корпоративними кредитами у липні склала 3,65%, а відсоткова ставка за новими житловими кредитами для фізосіб – 3,4%, знизившись на 22 і 68 базисних пунктів у річному обчисленні відповідно досягнувши історичних мінімумів.
"Зараз тиск чистої відсоткової маржі, що звужується, з яким стикаються комерційні банки, як і раніше великий. Народний банк Китаю протистоїть внутрішньому і зовнішньому тиску та продовжує знижувати відсоткові ставки, досягнувши зниження 1-річних і 5-річних LPR на 10 і 35 базисних пунктів відповідно, що було нелегко та повною мірою демонструє стратегічну рішучість нашої грошово-кредитної політики, що ґрунтується на наших власних умовах та потребах", – прокоментував ситуацію Дун Сімяо, головний науковий співробітник фінансової компанії Merchants Union Consumer Finance Company Limited.
Крім того, наприкінці липня Центробанк оголосив, що скоригує 7-денні операції зворотного РЕПО на відкритому ринку, встановивши фіксовану ставку та запросивши до участі у кількісних торгах.
На думку експертів, це дозволить встановити позицію відсоткової ставки 7-денних операцій зворотного РЕПО як облікової ставки та стабілізує очікування ринку.
"Комплекс заходів з реформування, нещодавно висунутий Народним банком Китаю, сприяє вдосконаленню механізму формування та регулювання ринкових відсоткових ставок. Завдяки ще більш плавному переходу відсоткових ставок від короткострокових до довгострокових, у майбутньому якість котирувань LPR продовжуватиме покращуватися, а якість та ефективність політики облікової ставки підтримки реального сектору економіки також покращуватимуться", – сказав Дун Сімяо.
